最近,力推定投已经成为不少基金公司营销工作中的“标配”。
本基金认为,基金定投具有不择时、成本低、投资方便等优点。采用定投可以降低投资风险,适合目前动荡的市场环境。基金定投的基本要素是长期投资。从中长期来看,基金机构认为,a股市场出现越来越多的积极迹象,经济持续复苏和政策回暖将成为a股市场的重要支撑力量。
基金力推定投。
在前期市场调整的背景下,不少基金公司开始力推定投。据某大型基金公司市场部负责人介绍,目前业内很多大公司在营销方面都加大了基金定投的推广力度,他所在的公司也将基金定投作为营销的重点工作。
易方达基金、上投摩根基金等公司都在微信官方账号发布了关于定投的宣传文章。从4月份开始,易方达在易方达微资讯上推送与定投相关的文章多达9次。广发基金推出“木棉定投”,传递“小定投,大梦想”的理念。此外,广发基金独有的“超级定投”投资组合策略,引导投资者根据市场情况坚持定投,实现长期投资目标。华夏基金联合蚂蚁金服智库发布《公募基金投资者定投洞察报告》,为投资者完善投资策略提供参考,推动基金定投发展。
值得注意的是,近期不少基金经理开始率先进行定投。华夏基金股票投资部总监周克平每周开始投资自己管理的4只产品,分别是华夏复兴、华夏科技创新、华夏创新未来、华夏创新愿景。他每周总共投资1万元,并承诺这个投资计划至少持续到2023年底。5月18日,建信基金陶灿公布了每日定投计划,从4月底开始,为期3个月,每天定投5000元,对自己管理的基金产品进行定投。
除了基金公司,一些基金销售渠道也加大了基金定投的推广力度。据某头部券商湖北营业部工作人员介绍,公司已经给他们下达了相关考核任务,推动基金定投。
分批购买可以降低风险。
“从历史趋势来看,市场必然与波动齐头并进。正是这些波动为固定投资创造了有利可图的机会。当市场大幅波动时,分批买入相当于以近期市场的平均价格买入基金,其风险通常小于一次性买入。”对于近期基金定投引发关注的原因,广发基金认为:“今年以来,市场波动加剧,投资者账户出现不同程度的重复。一次性买入很难把握时机,投资者容易陷入追涨杀跌的怪圈。而基金定投的方法不需要过多考虑时间点,分批买入也可以降低投资风险,非常适合目前动荡的市场环境。"
广发也介绍,在当前动荡的市场环境下,基金定投有三大优势:一是可以通过分批分散投资,有效平滑市场波动;其次,操作简单方便,您只需办理一次定投手续,即可实现自动扣款和认购;第三,有助于培养良好的投资习惯,避免追涨杀跌,有助于实现长期投资。
据建信基金测算,2015年6月12日至2021年12月31日,沪深300指数累计跌幅为6.9%。如果选择在2015年6月指数相对高点买入,以后就有了定日、定投。随着市场下行,短期收益率将为负。但是,如果你拉长时间,之前的“失落感抑郁”就会被逐渐填满。到2021年12月底,本轮定投总收益率接近30%。“从沪深300指数定投的长期业绩回报来看,定投需要很长时间不是一句空话。如果你不指望命中注定,持续的定投能给你带来回报,尤其是在目前的市况下,你得有相当的耐心。”建基金的人这么说。
诺安基金也指出,如果想让投资收益率走出一条比较完整的“微笑曲线”,消除完美择时的理想情况,一般投资者进行基金定投,持有3-4年以上,经历一个完整的经济周期,是比较合适的。而且持有时间越长,越能体现基金定投拉低平均成本、跨越经济周期的力量。对于普通投资者来说,基金定投是对抗市场波动非常好的投资策略。
a股投资机会出现
基金定投的基本要素是长期投资。展望中长期投资,公募基金并不悲观。蔡襄基金总经理程涛指出,今年以来,在诸多令人不安的因素背景下,a股经历了大幅回调。"退一步说,我们认为买入的时间窗口已经出现."就目前情况来看,内外不确定因素仍会在一定程度上压制市场反弹。但市场基本面边际改善,投资信心恢复,将支撑指数上行。
基金杨表示,短期市场可能仍将维持震荡格局,但从延长投资时间来看,很多公司已经具备投资价值。现在可能是投资这个位置的好时机。今年下半年,市场可能会出现系统性行情。
广发基金认为,稳增长政策将继续加码。在具体投资方向上,建议关注光伏、风电、电动汽车等高端制造领域;此外,在稳增长政策过程中,基建链和房地产链也值得关注。
农信理财基金建议,可积极配置中期景气的板块,如新能源、可选消费等,适当配置股价较低的“左侧”行业,如房地产、农业、航运等。
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